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中泰证券3亿私募违约引口水仗 销售上书老总:不背锅

发布时间:2018-08-28 16:42来源:山西金融网支驰字号:

   华夏时报记者 李继远 济南报道

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  8月19日,《华夏时报》以《2.8亿私募踩雷致违约,托管人中泰证券被指监管失职

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  为题报道了“泰融1期”私募基金投资人针对中泰证券虚假宣传、误导投资人并且作为托管人存在失职的质疑。 本文来自山西金融网

  近日,《华夏时报》独家获悉,早在7月底,中泰证券基层销售人员就曾“上书”董事长李玮,质疑中泰证券在“泰融1期”项目中作为托管人并未尽责尽责,爆出重大问题后将销售人员以及客户“蒙在鼓里”,且财富管理部和托管部相互推卸责任至今未能给客户一个妥善的解决方案。

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  “在这个产品问题上是我们营销人员的责任我们决不推卸,但不属于我们的责任(产品的引入和风控问题)我们也不会去背锅。”信里写道。

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  据了解,这封来自基层销售人员的信件经过修改后有两个版本,中泰证券董事长李玮已经看到这封信的内容。

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  “期初在销售该产品时,我们是非常相信总部各管理部门的产品引荐能力和风控管理能力。”在这封名为《中泰基层销售人员写给董事长的一封信》中写道,“泰融1期”私募基金有预警线和平仓线,即便平仓也能够保证优先级的本金与收益,“没想到,没有安全垫的债券基金到期都安全兑付了,这一只我们都认为基本无风险的产品却爆出了巨雷。”

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  “泰融1期”基金成立于2016年6月30日,中融景诚(北京)投资管理有限公司(下称“中融景诚”)为基金管理人,中泰证券为基金托管人和销售方。 本文来自山西金融网

  产品投资标的为信用债,总规模2.8亿元,其中优先级2.4亿元,劣后级0.4亿元。据《华夏时报》记者了解,优先级持有者共计104户,均为中泰证券核心客户,近半数客户来自山东威海。

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  “泰融1期”基金原定在今年7月2日开放赎回,但至今仍未兑付,已发生实质违约,违约金额2.8亿元。 本文来自山西金融网

  在这封信中,销售人员质疑总部在产品已经存在巨大风险的情况下隐瞒了真实情况。

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  “至今年7月2日产品开放日,客户要赎回时,我们才接到总部通知:产品由于赎回量大,要采取提前终止,并且客户赎回时系统显示产品净值是1.0577。”信里写道,“此时,我们一线人员和客户全然不知产品其实早已存在了巨大风险(产品内部垃圾债占比已达到55%,并且负债还有9500万元),我们及客户全都被蒙在鼓里。”

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  中融景诚方面披露的持仓说明显示,“泰融1期”基金不仅踩雷永泰能源(1.6700.000.00%)发行的债券,还持有“16中安消”、“16丹港01”、“16丹港02”等多只问题债券。

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  在今年7月份,中融景诚方面曾向投资者表示,经估算,该款产品目前净值仅有0.24。 www.sxjr.cn

  信中称,在销售人员的强烈要求告知真相的情况下,财富管理部才组织基金管理人给销售人员通过YY召开了一次产品说明会,真相自此暴露无疑,“如此垃圾产品!我们搞不懂为什么经纪业务部还在6月份通过官方微信、销售群和OA发布了此产品的持续营销通知。”

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  《华夏时报》记者获得的多份微信截图证实了员工的说法,中泰证券经纪部多名工作人员在今年6月份仍然在工作群中推销该产品。 www.sxjr.cn

  销售人员称,之所以“上书”董事长是因为在“泰融1期”爆出风险后,基层销售人员受到了来自于客户和总部多方面的压力。

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  “自从该产品出现潜在巨额亏损问题一个月以来,我们就此背上了沉重的包袱,每日都在惴惴不安中工作和生活,精神处于极度压抑和紧张。”销售人员在这封信中称,作为产品的主要负责部门,财富管理部(负责产品引入)与托管部(产品账户监管部门)不仅相互推卸、撇清责任,反而对营销人员进行了多次自查,“让我们这些销售人员倍感心寒,在这个产品问题上是我们营销人员的责任我们决不推卸,但不属于我们的责任(产品的引入和风控问题)我们也不会去背锅。”

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  在这封递给中泰证券董事长李玮的信中,销售人员受到的压力可见一斑,他们措辞犀利的质疑总部在“泰融1期”基金托管中存在的问题以及风险暴露后不负责任的态度。 山西金融网

  “咱们这么大的公司,产品引进来,就没有人管理?没有人风控?没有人跟踪?持有那么多不符合合同约定的垃圾债,就没有人指出来?产品马上要开放了,居然没有现金?一次次风险揭示(托管部答复)还通过公司正规渠道忽悠一线员工持续营销?问题暴露了居然全都一推了之!这些都是为了什么?为什么要这样做?” 山西金融信息网

  “泰融1期”基金合同“投资限制”一栏中曾明确约定“不得投资于债项评级为AA-(不含)以下的债券”。

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  《华夏时报》获得一份持仓情况说明显示,“泰融1期”持有多只债项评级低于AA-的企业债,其中“18永泰能源CP002”债项评级为A-1,“15金茂债”、“16金茂01”债项评级均为A,“17大海01”债项评级为A+,而“16中安消”、“16丹港01”、“16丹港02”3只债券的债项评级更是直接低到C级。 本文来自山西金融网

  此外,作为基金管理人的中融景诚也出现可疑情况。2018年6月11日,中融景诚法定代表人陈晋变更为王德贵。不到一个月时间,7月6日,中融景诚法定代表人王德贵再次变更为董高乐。 本文来自山西金融网

  “我们作为托管人和代销机构真的一点没有责任吗,真的责任都是销售人员的吗?怕是最终纸里是包不住火的。”信中认为,中融景诚两个月时间连续更换了三名法定代表人,产品运作管理人等同于跑路,这足以说明产品出现了重大问题,存在巨大违法行为,可能已经涉及刑事责任了,“这一切终归会浮出水面”。

 
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  销售人员还在这封信中透露,仅今年上半年中泰证券权益类产品出现问题的就多达10余只,“冲锋在前”的销售人员承受了巨大压力。

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  “中安消、丹东港这类地雷券,中泰证券也投了,这家公司的策略很有问题,甚至存在买垃圾券拿回扣的情况。另外公司明显是挂靠中融蹭热点,公司投研能力、内控管理问题应该不少。”一位业内人士告诉《华夏时报》记者,“泰融1期”是否存在利益输送甚至金融腐败的问题还需要监管部门的调查认定。 www.sxjr.cn

  据《华夏时报》记者了解,“泰融1期”基金投资人已向证监会投诉举报,山东监管局已向中泰证券下发投诉事项转办通知书,要求就投诉事项与投资者沟通交流、解释说明并满足合理诉讼。 本文来自山西金融网

  8月27日,《华夏时报》记者再次拨打中泰证券首席风险官李恒第的手机,未等记者说完,李恒第便挂断了电话。“我们法务部门会来回复您。”中融景诚一位龙姓负责人表示,截至记者发稿,尚未收到中融景诚方面的回复。

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